La pianificazione assicurativa della successione

Un aspetto troppo spesso trascurato della pianificazione assicurativa e finanziaria della famiglia è quello che riguarda gli aspetti della futura successione.

In parte per mancanza di conoscenza di tutti gli strumenti che l’ordinamento ed il mercato rendono disponibili, in parte per il “rifiuto psicologico dell’evenienza”, sono ancora relativamente poche le famiglie che pianificano in maniera efficace il passaggio generazionale.

Esistono, invece, strumenti assicurativi e finanziari che possono essere utilizzati per programmare in tempo utile la suddivisione del patrimonio tra i diversi soggetti che si desidera designare, nel rispetto delle regole del diritto successorio, ed al contempo eliminare o comunque ridurre al minimo l’imposizione fiscale gravante sull’eredità.

Altro interessante ambito di potenziale intervento per gli intermediari del settore assicurativo e finanziario è quello relativo alla gestione del passaggio generazionale all’interno delle PMI.
Il corso identifica tutte le varie possibilità, indicandone ambiti di applicazione, pregi e potenzialità.